突発的な出費により急に事業資金が足りなくなる場面に遭遇したことありませんか？
すぐに報酬を換金できるので、ファクタリングサービスを耳にした人はいませんか？
今回はファクタリングサービスのうりかけ堂について解説していきます。
ファクタリングサービスとは？
はじめに、ファクタリングの概要を説明します。
ファクタリングとは、即日型の資金調達サービスの1つです。
通常資金調達と聞くと何を考えるでしょう？
銀行からの借入・ローンとおもわれる人も多いのではないでしょうか？
ファクタリングとは、銀行からの借り入れ・負債を抱えずに資金調達できるサービスのことです。
資金を最短当日中に受け取ることができるため、個人事業主や法人とわず人気が出はじめています。
うりかけ堂のサービス内容
うりかけ堂とは株式会社hs1が提供しているファクタリングサービスです。うりかけ堂はフリーランス・法人関係なく使うことができます。さらに、契約手続きが店舗での契約・オンラインでのやり取りと両方選ぶことができます。
うりかけ堂の主な特徴を一覧にまとめました。
| 利用対象者 | 法人・個人事業主問わず |
|---|---|
| 2社間ファクタリング | OK |
| 3社間ファクタリング | OK |
| 手数料 | 2％～ |
| オンライン契約 | OK |
| 買取金額 | 30万～5000万 |
| 最短入金 | 2時間 |
| 保証人 | 必要なし |
うりかけ堂を運営している会社
うりかけ堂を運営している株式会社hs1は以下のような会社です。
| 会社名 | 株式会社hs1 |
|---|---|
| 代表取締役社長 | 鈴木 博雅 |
| 本社所在地 | 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10 |
| 最寄り駅 | JR山手線神田駅、都営地下鉄新宿線より 徒歩3分 |
| 営業時間 | 平日9：00～19：30（土日祝休み） |
| 入金までの速さ | 最短2時間 |
うりかけ堂がおすすめできる理由
うりかけ堂がおすすめな理由を説明していきます。うりかけ堂をおすすめできる理由は以下の6つです。
- 法人・個人とわず使うできる
- 2社間・3社間ファクタリングが両方使用できる
- オンライン・オフライン問わず使うことができる
- 最短即日入金できる
- 保証人が必要ない
- 負債として計上されない
うりかけ堂は法人・個人事業主関係なく使うことがすることができます。
うりかけ堂では、利用者の50％が個人事業主です。
個人事業主・フリーランスでも安心して使うことができるでしょう。
2社間・3社間ファクタリングが両方使用できる
うりかけ堂は2社間ファクタリング・3社間ファクタリングそれぞれ使うことができます。
ファクタリングは2社間ファクタリング・3社間ファクタリングという2つの契約方法があります。
2社間ファクタリング・3社間ファクタリングの違いを説明していきます。
| 項目 | 2社間ファクタリング | 3社間ファクタリング |
|---|---|---|
| 利点 | ・売掛金を売却しても取引先に知られない ・手続きが速い |
・手数料がおさえれる ・契約時の審査が通りやすい |
| 難点 | ・手数料が高くなりやすい ・審査が通りにくい場合がある |
・入金まで時間がかかる ・取引先に情報がわたる |
2社間・3社間ファクタリングの利点・短所をそれぞれ表にしてまとめました。
2社間ファクタリングとは
2社間ファクタリングとは、ファクタリング会社と利用者のみで取引するものです。長所は表にある通り、取引先に売掛金を売却したことを知られずにすむことでしょう。
また、取引先が関与しない分手続きが速いこともおすすめですよね。
3社間ファクタリングとは
3社間ファクタリングとは、ファクタリング利用者・取引先・ファクタリング会社の3社で取引を進めるものです。
利点が2社間ファクタリングと比べて、手数料をおさえることができることです。
なぜなら、取引先の承認を取ったうえで契約を進めることになります。
そのため、ファクタリング会社が資金を回収できないリスクをおさえることができるからです。
取引先が入るため、ファクタリングの審査基準も低くなるでしょう。
オンライン・オフライン問わず使うことができる
うりかけ堂はオンライン・オフライン関係なく使うことができます。
実店舗の契約・スタッフの出張による契約だけでなく、メール・電話での契約も対応できます。
東京都内だけではなく、地方どこでも使うことができるため手軽に利用することができるでしょう。
最短即日入金できる
うりかけ堂は即日入金できます。
銀行の借り入れ・融資と異なり、最短即日で資金を受け取ることができます。
手元の資金が急遽必要になったときに非常に便利なサービスでしょう。
手元の書類が事前に用意できていれば、最短2時間でスピード入金することができます。
保証人が必要ない
うりかけ堂はファクタリングを使うにあたり保証人が必要ありません。
通常融資等の資金調達を受ける場合、保証人が必要になります。
保証人が必要ないため、手続きの負担もおさえることができますよね。
負債として計上されない
最後のおすすめポイントがローン・銀行融資と違い、負債として計上しなくて良いことです。
ローンや銀行の借り入れ等他人資本は負債にあたります。
ファクタリングは負債として計上されないため、資金繰りを改善するのにおすすめでしょう。
うりかけ堂の口コミ
うりかけ堂の口コミ・評判を知りたいという人も多いでしょう。
実際の口コミをもとに取り上げて紹介していきます。
＜個人事業主・フリーランス＞
ファクタリングのサービスを3社問い合わせてうりかけ堂に決めました。手数料も妥当で対応も良かったので、うりかけ堂に決めました。
引用：Google
＜建設業＞
取引先から入金が遅れており、従業員の給与の支払いにあてる資金がなく困っておりました。他社を15％で使っていたのですが、うりかけ堂では7％でできると伺い利用しました。
無事に買取・支払いもできたので良かったです。
引用：Google
＜飲食業＞
ファクタリングサービスの移行を考えている中でうりかけ堂を見つけました。
手数料が他社より安いし、営業の方の対応も丁寧だったのでスムーズに取引できました。
ありがとうございました。
引用：Google
＜小売業＞
円安の状況により原価がどんどん高騰していたため、経営状態に不安を感じていました。支払いができないため急遽問い合わせることにしました。
引用：Google
良い口コミが多いようですね。
うりかけ堂を使用する注意点とは？
うりかけ堂の注意点を説明します。
- 手数料の上限の記載がない
- 売掛金以上の資金を受け取ることができない
- 頻繁に使うすると資金繰りが悪化する
- 営業の電話がかかってくることが多い
手数料の上限の記載がない
うりかけ堂のデメリットは手数料の上限がないことです。
最低手数料は2%と記載がありますが、手数料の上限の記載がありません。
特に、2社間ファクタリングでは一般的に手数料が10~20%といわれています。
取引先の企業によって手数料が高くなることも考慮しておくといいでしょう。
売掛金以上の資金を受け取ることができない
売掛金以上の資金を受け取ることができません。
また、最低買取金額が30万円以上と他社と比べると買取金額が高いです。
当然ですが、最低買取金額が30万円以上ということは30万円以上既に売掛金(売り上げの権利)があるということになります。
売掛金の金額が上限なので、個人事業主・フリーランスの場合資金調達できる範囲が限定されることもあるでしょう、
頻繁に使うすると資金繰りが悪化する
頻繫に使うすると、資金繰りが悪化します。
法人であれば、余裕資金がありますが、起業仕立ての中小企業・マイクロ法人・個人事業主の場合、資金が潤沢ではありません。
売掛金を売却するということは報酬の前払いになります。
頻繁に使うすると、取引手数料も高く銀行ローン等と変わりません。
現在、新型コロナウイルスによる支援金・助成金も多数あるため、他の資金調達方法がないか検討しましょう
営業の電話がかかってくることが多い
最後の注意点がうりかけ堂の営業から電話がかかってくることが多いです。
特に、感染症拡大以降、企業の資金繰り・資金調達に苦労している方も多いです。
このような背景もあり、フリーランスへも電話がかかってくることがあります。
今までの注意点を充分理解して利用しましょう。
うりかけ堂を使う手順・やり方
うりかけ堂を使う手順を説明していきます。
予め注意点をお伝えします。今回は2社間ファクタリングのオンラインでの契約方法を説明していきます。
3社間ファクタリングの場合、申し込みの流れが異なりますので注意しましょう。
手数料を予め把握するために、相見積もりを取ることをおすすめします。
- 申し込み
- 必要書類の提出
- 審査
- うりかけ堂から届く電子契約書のメールに同意
- 契約金額の入金
- うりかけ堂へ振込
手順1:申し込み
はじめにうりかけ堂に申し込みましょう。
うりかけ堂の申し込みは公式サイト・電話でも対応できます。
公式サイトからの場合、備考欄に見積もり希望のみ提出しましょう。
うりかけ堂の方から手数料・取引にあたる詳細な概要を連絡いただけます。
手順2:必要書類の提出
次に必要書類を提出します。
審査・契約にあたり必要な書類は次の通りです。
【個人事業主・フリーランス】
- 顔写真付き身分証明書
- 過去2～3か月分の売り上げ入金書類
- 売り上げの請求書
【法人】
- 法人の印鑑・実印
- 自社の登記簿謄本
最初にも説明した通り、保証人の署名捺印・身分証などは必要ありません。
また、赤字が出ていても利用できます。
手順3:審査
必要書類を提出したら、うりかけ堂の審査を待ちましょう。
審査で確認される点は以下のポイントです。
取引先の信頼度(国・地方公共団体等信用力のある団体を選ぶ)
売り上げの支払予定日
取引先とファクタリング利用者の取引継続期間
自社の売上高に見合った希望額かどうか？
上記のような内容を確認されることが多いです。ファクタリングは売掛金の前払いサービスです。
フリーランスの場合、取引先との実績や過去の決算書類等できる限り自分自身の信用力を証明できるといいでしょう。
手順4:うりかけ堂から届く電子契約書のメールに同意
審査終了後、うりかけ堂から電子契約書のメールが届きます。
電子契約書に同意すると、契約完了です。
手順5:契約金額の入金
契約書を確認後、売掛金が入金されます。
手順6:うりかけ堂へ振込
取引先から売り上げが入金されたら、うりかけ堂へ先日受け取った金額分の売り上げを振り込みましょう。
うりかけ堂を使うのにおすすめな人
うりかけ堂を使うのにおすすめな人を説明します。
以下のような人におすすめです。
- 事業用のクレジットカード(プライベート用も含む)を持っていない人
- 起業して間もない法人・フリーランス等銀行のローン・借り入れの審査に通りづらく資金調達が難しい人
- 書類を集める手間をかけずに資金調達したい人
- 赤字・借金などがたくさんある人
そういった人は利用するがおすすめです。
事業用のクレジットカードを持っていない人
起業したてのフリーランス・法人の場合、クレジットカード発行できなかった経験がある人もいませんか？
クレジットカードの場合、個人事業主は売り上げの規模で信用力を判断されます。
フリーランスでクレジットカードを持っていない人もいるでしょう。
クレジットカードを持っていない場合後払いをすることができません。
突発的な出費が発生し、現金が必要な場合、即日に出金できるうりかけ堂のファクタリングはおすすめです。
起業して間もない法人・フリーランス等銀行のローン・借り入れの審査に通りづらく資金調達が難しい人
次に、起業して間もない法人・フリーランスにもおすすめです。
フリーランスは特にサラリーマンと比べて信用力が低いため銀行の借り入れも通りづらい場合もあります。
多額の資金の借り入れ・資金確保の場合明らかでしょう。資金調達が難しい人におすすめできます。
書類を集める手間をかけずに資金調達したい人
書類を集める手間を省きたい人にもおすすめです。
銀行・政策金融公庫の融資の場合、フリーランスは確定申告書の書類や過去1年～2年分の売り上げの書類が必要なことも多いです。
書類を集めるのが手間な人は通帳のコピーの方が集めやすい人も多いのではないでしょうか？
赤字・借金などがたくさんある人
最後にあまり推奨できませんが、赤字・借金が多い人もおすすめです。
銀行のローンや借り入れの場合、赤字がある・借金が多い人は受け付けてもらえない場合が多いでしょう。
即日入金できるうりかけ堂のファクタリングはおすすめです。
うりかけ堂を使うのにおすすめできない人
おススメできない人は次の以下の通りです。
- 金融機関の審査・入金まで待てる資金的余裕がある人
- 事業用のクレジットカードを持っている人【フリーランス限定】
金融機関の審査・入金まで待てる資金的余裕がある人
金融機関の審査・入金までに資金繰りを何とかできるのであれば、金融機関の融資をうけるようにしましょう。
現在、感染症の拡大により様々な事業継続に向けた助成金・融資を申請することができます。
審査も含めて1～2か月程度かかるかもしれませんが、資金的余裕がある・やりくりできる方はおすすめできません。
3社間ファクタリングでも取引手数料が最低2～5％かかります。
30万円の手数料は1万5000円になります。突発的な資金が必要な時以外は控えた方がいいでしょう。
事業用のクレジットカードを持っている人【フリーランス限定】
事業用のクレジットカードを持っている人もおすすめしません。
もし、利用可能限度額を最低水準までおさえている場合、一時的に利用可能金額の上限を引き上げることをおすすめします。
クレジットカードの支払いは毎月の決まった締め日の翌月に支払いがあります。
つまり、1ヶ月半ほど後払いすることができることにもつながります。
事業用のクレジットカードを持っている人は控えることができるのが理想です。
ここまで説明した内容をじっくり理解したうえで、うりかけ堂のファクタリングを利用しましょう。
