オリックスファクタリングとは、大手のオリックスが提供するファクタリングサービスのことを指します。このサービスは、企業が保有する債権を一定の割合で買取り、その企業の資金繰りをサポートする役割を果たします。
しかし、そのメリットやデメリット、そして実際の評判などは具体的にどのようなものなのか分からない方は多いのではないでしょうか。
本記事ではそれらを徹底的に解説し、あなたがオリックスファクタリングを利用する際の参考になる情報を提供します。
オリックスファクタリングの基本情報
| 企業名 | オリックス株式会社 |
|---|---|
| 代表者 | 井上 亮 |
| 所在地 | 東京本社：東京都港区浜松町2丁目4番1号 世界貿易センタービル 大阪本社：大阪市西区西本町1丁目4番1号 オリックス本町ビル |
| 手数料 | 3％程度 |
| 取り扱いサービス | 3社間ファクタリング |
| 買取対象債権 | 診療報酬債権、介護報酬債権、調剤報酬債権、その他の債権 |
| 営業時間 | 9：00～17：00（土・日・祝日を除く） |
| 申し込み方法 | 公式サイトのお問い合わせフォームから 電話 メール |
ここでは、オリックスファクタリングのサービス内容について深掘りしていきます。ファクタリングという金融サービスがどのように企業の資金繰りに貢献するのか、その具体的な内容と対象業種について詳しく見ていきましょう。
サービスの概要
オリックスファクタリングは、3社間ファクタリングが採用されており、企業が保有する売掛金を一定の割合で買取るサービスを提供しています。売掛金とは、商品やサービスを提供した後に受け取るべき代金のことで、その回収までには一定の期間が必要です。しかし、オリックスファクタリングを利用することで、売掛金をすぐに現金化できます。これは、資金繰りに困っている企業にとって大きなメリットとなります。
売掛金を待つことなく現金化できるというのは、具体的には次のような意味です。たとえば、ある商品を製造し、それを顧客に販売したとします。しかし、顧客からの支払いは数ヶ月後になるという状況では、その期間資金繰りが苦しくなります。オリックスファクタリングを使えば、売掛金を一定の割合で現金化できるため、資金繰りの問題を緩和できます。
オリックスファクタリングの手数料
オリックスファクタリングの手数料について詳しく見てみましょう。ファクタリングの料金は、サービスの利用価値と費用対効果を理解するために重要な要素です。
オリックスファクタリングには、利用するために手数料がかかります。手数料は、3.0％程度となっており、3社間ファクタリングでは破格の設定です。また、ファクタリング額や対象となる売掛金の性質などにより手数料は異なるため、注意しましょう。具体的な料金は、オリックスとの契約時に明確になるため、問い合わせ時に相談することをおすすめします。
対象となる業種
オリックスファクタリングの対象となる業種は、基本的に診療報酬債権、介護報酬債権、調剤報酬債権を所持している企業となります。そのため、医療関係の業種が主な対象となります。しかし、その他の債権の買い取りも実施しているため、その他の債権での利用を検討している方はオリックスの営業所に問い合わせが必要です。具体的な事例や詳細については後述しますが、一言で言えば、オリックスファクタリングは企業の資金繰り改善の一手段として、多くの企業から注目され、利用されています。
オリックスファクタリングのメリットとデメリット
ここでは、オリックスファクタリングのメリットとデメリットについて深く掘り下げていきます。このサービスを利用する前に、その特性をしっかりと理解することが大切です。何故なら、これが企業の資金繰りをどのように改善し、またどのような影響を及ぼすのかを把握することが、最適な経営判断に繋がるからです。それでは、具体的なメリットとデメリットについて詳しく見ていきましょう。
メリット
まずはオリックスファクタリングのメリットから見ていきます。最も大きなメリットは、企業が保有する売掛金をすぐに現金化できる点です。これは、売掛金回収までの待ち時間を解消し、その結果、資金繰りが大幅に改善されます。これにより、企業経営にとっての負担が大きく軽減され、よりスムーズな経営が可能となります。
次に、オリックスという企業の信頼性も大きなメリットの一つです。オリックスは長年にわたり、多くの企業と取引を行い、その経験と実績は業界内でも高い評価を得ています。この信頼性は、安心してファクタリングサービスを利用するための大きな要素と言えるでしょう。
さらに、オリックスファクタリングの手数料の低さも魅力です。オリックスファクタリングで採用している3社間ファクタリングは、通常手数料が高くなりやすい特徴があります。しかし、オリックスファクタリングの場合には、手数料が3％程ととても低い設定になっており、利用することで効果的な資金操りが可能になります。
デメリット
一方で、オリックスファクタリングにはデメリットも存在します。それらを理解し、サービスを利用する際の判断材料とすることが重要です。まず一つ目のデメリットとして、買取率についてです。売掛金の額に応じて買取率が決まりますが、全額を受け取ることはできません。売掛金の一部はサービス利用の対価としてオリックスに渡るため、全額現金化が期待できるわけではない点を理解しておく必要があります。
また、オリックスファクタリングのサービスを利用するためには、ある程度の審査が必要です。そのため、全ての企業が必ずしもサービスを利用できるわけではありません。特に、財務状況や業績が不安定な企業については、審査に通過するのが難しい場合もあります。
さらに、オリックスファクタリングの契約後には一定の手数料が発生します。これは、サービスを利用するためのコストとして必要なものです。そのため、ファクタリングによる現金化を検討する際には、手数料と売掛金現金化による収益を比較し、経済的に有利な判断をする必要があります。
これらは必ずしも全ての企業にとってデメリットとは言えませんが、サービスを利用する前には十分に検討し、企業の状況に合った最適な選択をすることが重要です。
オリックスファクタリングの口コミ・評判
ここでは、オリックスファクタリングを利用した企業の口コミや評判をご紹介します。サービスの真の価値は、実際に利用した企業の声から見えてきます。多様な業種から集まる評判を見ることで、あなたのビジネスにどのように適用できるのか、具体的なイメージを持つ手助けになるでしょう。
一人医師でも契約できました
会社規模:小
医療・福祉業
コロナの流行以降、患者数の減少に歯止めがかからず、特に小児科の患者数は去年の同時期と比べ50％以上減少しています。ファクタリングを頼もうにも小規模診療所に対する風当たりは厳しく、難儀していました。そんな中でオリックスさんに相談したのですが、一人医師でも大丈夫なことに加え、少額の買取にも対応している事が決め手になり契約を結びました。1年という契約期間も、コロナの流行期間を考慮すると適切な長さだと判断しています。
大手系の中では利用しやすい
会社規模:小
卸売・小売業
受付番号に電話するとすぐに地元の支店に回されて、対応に当たってくれました。他社は「うちはこの手数料でやってます」と対応がマニュアル的だったのに比べ、オリックスさんはこちらの事情をしっかりと聞いてくれて好感が持てます。契約交渉は流石に一筋縄では行きませんでしたが、互いの妥協点を探りつつ弊社にとってベターなプランを提示して頂けました。名前も聞いたことがないような会社に3社間ファクタリングを任せたくはなかったので、オリックスさんに担当してもらえたのは何よりです。
「一人医師でも契約できました」、「大手系の中では利用しやすい」など、利便性と信頼性についての評価が多いようです。信頼性の高い大手系のファクタリングサービスを利用したい方は、オリックスのファクタリングサービスを検討するとよいでしょう。
なんとか資金を調達
会社規模:小
その他サービス業
オリックスなので、審査は普通のファクタリング会社に比べれば難航しました。融資を断られた時点で、潔くファクタリング専門の会社を探すべきでした。手数料は安かったので、その点には満足しています。
受付時間に改善の余地あり
会社規模:小
医療・福祉業
北海道で介護事業を行っております。結果として債権を買い取ってもらえたのですが、不満だったのが介護報酬の窓口が大阪だった点と、電話受付時間が平日の9時から17時までだった点です。電話で話を聞きたかったのですが、平日の昼間は仕事で忙しく、なかなか時間を作れませんでした。平日の17時以降や、土曜日等も受付をしてもらえると、より良いと思います。
しかし、一方で、「普通のファクタリング会社に比べ審査が難航した」、「受付時間が短い」など、改善の余地を感じる声も存在します。これらの評判を踏まえつつ、あなた自身のビジネスにとって最適な選択をすることが大切です。
オリックスファクタリングの申し込み方法と審査プロセス
オリックスファクタリングのサービスを利用するには、一定の手続きと審査プロセスが必要となります。これらは、サービスをスムーズに利用するための重要なステップとなるため、事前の理解が不可欠です。以下では、申し込みから審査までの流れを詳しく説明します。
申し込み方法
オリックスファクタリングへの申し込みは、インターネットを利用してオリックスの公式ウェブサイトから行えます。具体的には、ウェブサイト上の申し込みフォームにアクセスし、必要な情報を全て入力します。この時点で準備しておきたい情報には、企業名や業種、売掛金の情報などがあります。
情報入力が完了した後、オリックスから連絡があります。その際に、具体的な契約内容を確認し、詳細を把握した上で、正式な申し込みとなります。この申し込み時には、売掛金の詳細情報や企業の業績情報などを提供しなければなりません。これらの情報は審査に利用されるため、事前に準備しておくとスムーズに手続きを進められます。
審査プロセス
申し込みが完了すると、オリックスは提出された情報をもとに審査を開始します。この審査では、売掛金の質や企業の信用状態などが評価されます。評価はオリックスによる専門的な視点から行われ、申し込みから数日後にその結果が通知されます。
審査におけるポイントは主に二つです。一つ目は売掛金の質で、二つ目は企業の信用状態です。売掛金の質が高ければ高いほど、また企業の信用状態が良好であれば、審査はスムーズに進むことが期待できます。そのため、申し込み前にこれらの点をよく確認し、必要な対策を講じておくことが推奨されます。
具体的には、売掛金の質を確認するためには、売掛金が確実に回収可能なものであるか、信用できる顧客からの売掛金であるかなどを見ると良いでしょう。また、企業の信用状態を評価するには、業績や信用評価、業界内での評判などが重要となります。これらをきちんと把握し、オリックスファクタリングへの申し込みを行うことで、審査プロセスがスムーズに進む可能性が高まります。
ファクタリング業界の動向とオリックスの市場シェア
ここでは、ファクタリング業界の動向とオリックスの市場シェアについて分析します。業界の動向を理解することで、自社がどのように位置づけられるか、またオリックスファクタリングがどのような位置にいるかを理解できます。
近年、ファクタリング市場は拡大の一途をたどっています。新型コロナウイルスの影響により、資金繰りに困った多くの企業がファクタリングを利用するようになったことが背景にあります。その中でも、オリックスはその信頼性とサービスの質で高い評価を受けています。
市場シェアについては、オリックスはトップクラスの地位を保持しています。その理由としては、長年のビジネス実績と信頼性、そして独自のファクタリングシステムが挙げられます。これらにより、多くの企業から選ばれ、支持されています。
よくある質問・疑問への回答
最後に、オリックスファクタリングを利用する際のよくある質問や疑問に対する回答をまとめます。これらの情報を理解することで、ファクタリングの利用に際しての不安や不明点を解消できます。
Q1. オリックスファクタリングの申し込み資格は何ですか？
A1. オリックスファクタリングの申し込み資格は、基本的に法人であり、かつ一定の売掛金を保有している企業になります。個人事業主でも申し込みが可能な場合がありますが、詳細はオリックスに直接問い合わせることが推奨されます。
Q2. すぐに資金を得られますか？
A2. 通常、契約締結後に売掛金がファクタリングされ、その後すぐに資金を得られます。ただし、具体的な時間は売掛金の状況や審査結果により異なるため、具体的な期間についてはオリックスに直接確認することが最も確実です。
Q3. ファクタリングの費用は高いですか？
A3. ファクタリングの費用は、利用する企業の売掛金の額や質、信用状態などにより異なります。オリックスファクタリングの手数料は、3社間の中では破格の3％程と、無理なく利用できるよう配慮しています。具体的な料金については、申し込み時にオリックスとの間で確認することになります。
まとめ
以上が、オリックスファクタリングについての詳細な情報です。急な資金需要や資金繰りの改善、新事業の立ち上げなど、様々なビジネスシーンでファクタリングは有効な手段となります。オリックスファクタリングはその中でも信頼性と実績を持つサービスとして、多くの企業から評価されています。あなたのビジネスにも是非、このサービスを活用してみてはいかがでしょうか。
