ファクタリングとは、売掛金を使う資金調達方法です。
銀行融資やカードローンと違い、自社の信用状況が低くても利用できる資金調達方法として近年注目を集めている資金調達方法になります。また、ファクタリングは即日資金調達できる可能性もあり、急いでお金が必要な方にも重宝されている資金調達方法です。
この記事を読んでいる方の中には、ファクタリングに興味がある方も多いでしょう。
しかし、ファクタリングを取り扱う業者の中には悪質な業者もあります。 数あるファクタリ業者から優良な業者を選ぶのは容易ではありません。
そこで今回は、自信をもっておすすめできるファクタリング業者である、ビートレーディングについて紹介します。
ビートレーディングの評判やメリット･デメリットについて余すことなく紹介しますので、ぜひ参考にしてください。
ビートレーディングとは
ビートレーディングは2012年に設立されたファクタリング業者です。業歴10年を超える信頼できる業者になります。
ビートレーディングはファクタリングはもちろんですが、企業向けのコンサルティングや協業サービスも行っており、取引実績も非常に多いファクタリング会社です。
また、ビートレーディングは 「コンプライアンス委員会」の設置をしており、コンプライアンスに非常に力を入れています。ファクタリング業者の中には残念ながら怪しい業者もある中、コンプライアンスに力を入れているのは大きな安心感につながるでしょう。
ビートレーディングの会社概要などについてまとめましたので参考にしてください。
- 株式会社ビートレーディング
- 創業年：2012年
- 本社所在地：東京都港区芝大門1丁目2-18 野依ビル 3F
- 対象エリア：全国
- 対象：法人、個人事業主
- 実績：409億円
- 提携企業数：16,000社
- 2社間ファクタリング：○
- 3社間ファクタリング：○
- その他ファクタリング
- スピード：最短12時間
- 最低取扱額：30万円
- 最高取扱額：3億円
- ファクタリング手数料：2％～
ビートレーディングの口コミ・評判
ビートレーディングの口コミや評判をインターネットで探してみました。実際の口コミや評判をいくつか紹介します。
助かっています。初回こそ資料の提出に手間取ったので時間がかかりましたが、2回目以降はスピード対応してもらえています。2社間のみですが、今まで利用したファクタリング会社の中では手数料が一番安いです。
引用：fackomi.com
運転資金がショートしてしまったタイミングで、ビートレーディングの担当者がスピーディに対応してくれました。
大型受注のたびに継続して３回利用させていただきましたが、おかげで安定した資金繰りができるようになりました。
引用：portal.premium-yutaiclub.jp
とにかく手数料が安くて衝撃でした。 他社と比較するとかなり安い手数料です。 また、手数料に関してその手数料の根拠を開示してくれたり、早期入金の対応をしてもらったりと、かなり柔軟に対応して頂きました。 担当者の方も大変気さくな方で非常に接しやすい方だったので、これからもこちらのサービスを利用していきたいと思います。
引用：asiro.co.jp
このようにビートレーディングの口コミは非常に良いものが多いです。実際の利用者の口コミを見ると安心して利用できるファクタリング業者といえそうです。
ではビートレーディングのメリットやデメリットについてみていきましょう。
ビートレーディングのメリット
ピートレーディングには様々なメリットがありますが、主なメリットは13個に集約されます。
- 即日資金調達ができる
- 取引実績が多い
- 手数料が低い(2%から12%)
- 2社間3社間のどちらにも対応している
- 3万円から7億円まで幅広く対応している
- オンラインで申し込みの完結ができる
- 面談や郵送でも契約できる
- 店舗がある(東京・仙台・大阪・福岡)
- 法人だけでなく個人事業主も利用できる
- 必要な書類が少ない
- ホームページにスタッフの顔がでている
- 無料で見積もりしてくれる
- 審査通過率が脅威の98%
それぞれのメリットについてわかりやすく説明をします。
即日資金調達ができる
ピートレーディングは、最短申し込みから資金調達まで5時間で完結します。即日どころか5時間で資金調達できるのはビートレーディングの大きなメリットです。
伝統的な資金調達方法である銀行融資や銀行カードローンの場合、即日資金調達することができません。特に銀行融資に関しては取引実績がないと数週間かかる場合も珍しくないでしょう。
消費者金融のカードローンは即日資金調達できる可能性がありますが、業者によっては即日資金調達できないケースもあります。即日資金調達できるのは、ビートレーディングの大きなメリットになるでしょう。
取引実績が多い
ピートレーディングは数あるファクタリング業者の中でも取引実績が非常に豊富です。ビートレーディングの取引社数と取引金額についてまとめてみました。
- 2013年…350社、1億円
- 2014年…1,450社、32億円
- 2015年 …2,420社、61億円
- 2016年…3,150社、80億円
- 2017年…4,120社、105億円
- 2018年 …4,610社、125億円
- 2019年 …5,250社、142億円
- 2020年…5,320社、144億円
- 2021年…7,700社。156億円
いかがでしょうか？年々、取引者数と取引金額を増やしており、まさに伸び盛りの会社であるといえます。
また毎年これだけ実績を伸ばしている理由の1つにリピーターの多さも挙げられます。信頼できない業者にリピートすることはありません。取引実績の豊富さは、ビートレーティングが安心して取引できるファクタリング業者の証拠になるでしょう。
手数料が低い(2%から12%)
ビートレーディングの手数料の相場は2%から12%程度です。ファクタリングは一般的に手数料が高いイメージがありますが、ビートレーディングは非常に良心的な手数料を提示しています。
ファクタリングを利用する際、手数料は大きな決定要因になるはずです。手数料が低いのはビートレーティングを使う大きなメリットになるでしょう。ただし、後ほど説明しますが、必ずしも12%以内に手数料が収まるわけではないので注意してください。
2社間3社間のどちらにも対応している
ビートレーディングは2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらにも対応しています。
2社間ファクタリングとは、ファクタリング業者とファクタリングを利用する会社の2つの会社の間で行われるファクタリングです。2社間ファクタリングは売掛金を発行した取引先に知られることがありません。自分の会社の売掛金がファクタリングに利用されるのを嫌がる会社は多いので、大きなメリットになるでしょう。
ただしその分、売掛金の満期資金がファクタリングを利用する会社に入金になるため、ファクタリング業者から見ると、回収できなくなるリスクが高くなります。よって次に説明する3社間ファクタリングより手数料が高いのが一般的です。
一方、3社間ファクタリングは、ファクタリング業者とファクタリングを利用する会社、そして、売掛金を発行した取引先の間で行われるファクタリングになります。
3社間ファクタリングは取引先から直接資金を回収するため、2社間ファクタリングに比べて貸し倒れのリスクが低いです。
よって手数料は低い傾向にあります。しかし、売掛金を発行した取引先にファクタリングの利用がわかってしまうため、取引を縮小されたり最悪、取引を解消されたりするリスクがあります。
このように、ファクタリングには主に2つの種類がありますが、ビートレーディングはどちらのファクタリングにも対応しているので、状況によって使い分けることができます。2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらのファクタリングも取り扱っているのは大きなメリットになるでしょう。
3万円から7億円まで幅広く対応している
ビートレーティングは3万円から7億円まで取り扱いをしています。幅広い金額の取り扱いがあるので、小口を調達したい方にも大口を調達したい方にも利用が可能です。ファクタリング業者の中でここまで幅広く対応している業者は意外と少ないので、大きなメリットになるはずです。
オンラインで申し込みの完結ができる
ビートレーディングは、見積もりから契約までオンラインで申し込みの完結ができます。
ビートレーディングは東京、仙台、大阪、福岡に店舗がありますが、それ以外の地域に住んでいる方の場合、なかなか来店するのは難しいでしょう。また、郵送でも対応していますが、郵送だとどうしても時間がかかってしまいます。
その点、オンラインで申し込みをすればどこに住んでいても利用ができ、かつ即日利用できる可能性もあります。オンラインで申し込みの完結が出来るのもビートレーディングを利用する大きなメリットになるでしょう。
面談や郵送でも契約できる
ビートレーティングはオンラインで取引の完結ができますが、中には対面で契約したい方もいらっしゃるはずです。また、オンラインが苦手で郵送で契約したい方もいらっしゃるのではないでしょうか？
そのような方も安心してください。ビートレーティングはオンラインだけではなく、面談や郵送でも契約ができます。多様な申し込み方法を提供しているのもビートレーディングの大きなメリットになるでしょう。
店舗がある(東京・仙台・大阪・福岡)
ビートレーディングは東京と仙台、大阪、福岡に店舗があります。全国の主要都市に店舗があるので、来店して契約したい方も多いはずです。店舗が全国各地にあるのもビートレーディングを利用する大きなメリットになるでしょう。
法人だけでなく個人事業主も利用できる
ビートレーディングは法人だけではなく個人事業主の利用もできます。創業したての個人事業主でも利用できるのは大きなメリットになるでしょう。
ただし、後ほど詳しく説明しますが個人事業主の方も利用はできますが、法人に比べて審査が厳しくなる傾向にありますので注意してください。
必要な書類が少ない
ビートレーディングを利用するための必要な書類が少ないです。
売掛金が確認できる請求書や契約書と売掛金が過去に入金になっている通帳のコピーがあればとりあえず審査にかけることができます。実際に契約になった場合も登記簿謄本や本人確認資料などだけで契約できるので準備が非常に楽です。契約に必要な書類が少ないのもビートレーディングを利用する大きなメリットになるでしょう。
ホームページにスタッフの顔がでている
ビートレーディングのホームページを見ていただければわかると思いますが、非常にしっかりとした作りになっています。また、業務内容や会社概要についてもしっかり記載されており安心感があるホームページです。
また、ホームページにスタッフの顔が出ているのも大きなメリットです。実際にどのような人が担当しているのか見ることができるので安心して取引できるのではないでしょうか。
無料で見積もりしてくれる
ビートレーディングは無料で見積もりをしてくれます。ホームページや電話、メールから簡単に無料で見積もりしてくれるのもビートレーディングの大きなメリットです。審査スピードも非常に早いため急いでいる方にもおすすめです。
審査通過率が脅威の98%
ピートレーディングの審査通過率は、なんと脅威の98%です。何とか審査に通そうと良いところを見てくれるのがビートレーディングになります。審査通過率が非常に高いのは利用者からすると大きな安心感につながるのではないでしょうか。
ビートレーディングの注意点
ビートレーディングには様々な注意点もありますが、主な注意点は3つです。
- 手数料は要確認
- 個人事業主の手数料は高くなる可能性がある
- 即日利用できない可能性がある
ビートレーディングのそれぞれの注意点についてわかりやすく説明をします。
手数料は要確認
ビートレーディングの手数料の目安は2%から12%程度ですが、売掛金の信用状況によってはさらに手数料が高くなる可能性があります。
2%から12%というのはあくまで目安であって絶対ではありません。あくまで、売掛先の信用力によって手数料が決まるということはしっかり覚えておくべきでしょう。
個人事業主の手数料は高くなる可能性がある
個人事業主は法人に比べて一般的に信用力が低い傾向にあります。よって手数料が高くなる傾向にありますので注意してください。個人事業主でも利用できるのはビートレーディングのメリットですが、手数料が高くなってしまうのは注意点といえるでしょう。
即日利用できない可能性がある
ビートレーディングは最短5時間で利用ができますが、即日利用できない可能性もあります。売掛金の状況によっては即日利用できない可能性があるので、急いで資金調達が必要な方はあらかじめ知っておいてください。
ビートレーディングの利用方法
ビートレーディングのメリットやデメリットについてご理解いただけたでしょうか？ビートレーディングにはデメリットも当然ありますが、総じてメリットの多いファクタリング業者であるといえるでしょう。
ここまで読んで、実際にビートレーディングを利用したいと思っている方も多いはずです。しかし、実際の利用方法についてわからない方も多いのではないでしょうか？
そこで、こちらでは実際にビートレーディングを利用するための申し込み方法を紹介しますので、参考にしてください。
- 見積もりの依頼をする
- 書類を提出する
- 審査
- 契約
それぞれの流れについてわかりやすく説明します。
見積もりの依頼をする
ビートレーディングのメリットに無料見積もりがあります。ホームページ・電話・メールで簡単に見積もりが取れます。
結果もすぐに出るケースがほとんどなので非常に便利です。 ビートレーディングを利用する際は、まずは見積もりの依頼をするようにしましょう。
書類を提出する
見積もり結果に納得できれば、契約に必要な書類を提出しましょう｡ビートレーディングの審査に必要な書類は以下の通りです。
- 契約書や請求書などの売掛金の証明ができる書類
- 売掛先から入金されている通帳のコピー(表紙つき2か月分)
以上2点あれば申し込みができます。書類の提出は、 Web・メール・FAX・LINE の4つから選べますので都合の良い方法を選びましょう。
審査
上記2つの書類を提出すれば次は審査です。 ビートレーディングの審査では主に売掛先の信用力が見られます。自社の信用力が低くても利用できる可能性がありますので安心してください。
ただし、社会保険や税金等の延滞をしていると利用できない可能性が極めて高いです。なぜならファクタリングの資金が入金になった瞬間に取り立てに遭う可能性があるからです。社会保険や税金の滞納は絶対にしないようにしましょう。審査は早ければ数十分で終わるようです。即日の資金調達ができるゆえんですね。
契約
審査に通ればいよいよ契約です。 ビートレーディングの契約に必要なのは以下の書類です。
- 登記簿謄本
- 印鑑登録証明書
- 身分証明書
役所に出向く必要があるので事前に書類を用意しておくとスムーズに契約ができます。
いかがでしょうか？簡単にビートレーディングの利用ができるのをご理解いただけたのではないでしょうか？
現在はオンラインで取引を完結させることもできますので、地方でファクタリングの利用をしたい方はビートレーディングを積極的に利用するようにしましょう。
まとめ
今回はビートレーディングの評判について説明をしました。
ビートレーディングには様々なメリットやデメリットがありますが、圧倒的にメリットが多いファクタリング業者になります。
ビートレーディングは手数料が安く即日資金調達できる可能性もある優れたファクタリング業者です。ファクタリング業者の中には残念ながら怪しい業者もある中コンプライアンスを重視している信頼できる会社でもあるので安心して利用してください。
今回の記事を参考にしていただきピートレーディングの理解を深め、実際に利用を検討していただければ幸いです。
