「小口利用できるファクタリング業者を知りたい」
「即日資金調達をしたい」
「審査が不安なので、審査通過率の高いファクタリング業者を教えてほしい」
など、ファクタリングを利用する際は、様々な悩みがあるはずです。
ファクタリングは自社の経営状況が悪くても利用できる資金調達方法として最近、非常に人気があります。
また銀行融資に比べて資金調達できるスピードが速く、急いでお金が必要な方にもおすすめです。
しかし、ファクタリングをいざ利用しようと思ってもファクタリング業者はたくさんあるので選べない方も多いのではないでしょうか？
そこで今回はおすすめのファクタリング業者である「ウィット」を紹介します。 わかりやすく特徴や口コミを紹介しますのでぜひ参考にしてください。
ウィットの特徴
ファクタリング業者のウィットには様々な特徴がありますが、主な特徴は8つです。
- 小口の売掛金に対応している
- 個人事業主やフリーランスでも利用ができる
- オンラインで契約を完結できる
- コンサルティングサービスもある
- 最短即日の利用ができる
- 審査通過率は95%
- 手数料は5%から
- 2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらの利用もできる
ウィットのそれぞれの特徴についてわかりやすく紹介をします。
小口の売掛金に対応している
ファクタリングと聞くと、大口の売掛金でないと利用できないと思われている方もいるかもしれません。確かに一部の業者では大口の売掛金にのみ対応しているところもあります。
しかし、日本の企業が99%が中小企業です。ほとんどの企業では、小口の資金需要があるのではないでしょうか。その点にウィットは着目し、ウィットでは30万円からの小口の売掛金に対応をしています。大口の売掛金ではなくても利用できるのはウィットの大きなメリットになるでしょう。
個人事業主やフリーランスでも利用ができる
ファクタリングと聞くと、法人しか利用できないと思われている方も一部いるかもしれません。
確かにファクタリング会社によっては法人のみしか利用できない業者もあります。
しかし、ウィットは法人はもちろんですが、個人事業主やフリーランスでも利用が可能です。個人事業主やフリーランスでも利用できるのはウィットの大きな特徴になるでしょう。
オンラインで契約を完結できる
ウィットは東京と仙台、福岡に営業所があります。
しかし、東京と仙台、福岡以外に住んでいる方だとなかなか利用できないと思う方は多いのではないでしょうか。しかし安心してください。
ウィットはオンラインで契約を完結できます。オンラインで契約の完結ができるので、全国どこからでも申し込めるのはウィットの大きな特徴になるでしょう。
コンサルティングサービスもある
ウィットはファクタリング だけではなく、コンサルティングサービスも行っています。
経営に詳しい専門家にコンサルティングを受けられるのはウィットの大きな特徴です。資金調達方法はファクタリング以外にもあります。
ファクタリングを最短即日資金調達ができるなど様々なメリットがあるので、良い資金調達方法ではありますが、やはり手数料が高いです。その点、銀行融資は審査が厳しいですが、金利が低いので、安定した経営を行う上で必要不可欠になります。できれば、銀行融資を利用したいと思っている経営者は多いはずです。
ウィットではファクタリングだけではなく、様々な資金調達方法の提案や経営改善の提案をしてくれるので大きなメリットになるでしょう。
最短即日の利用ができる
ウィットでは、売掛金の信用力にもよりますが、最短即日の利用ができます。しかも内容によっては最短2時間で資金調達ができるようなので、急いでお金が必要な方にとっては非常に大きなメリットになるでしょう。
銀行融資や銀行カードローンの場合、最短即日で資金調達できるケースはほとんどないでしょう。
また、消費者金融のカードローンの場合でも2時間で資金調達できるケースはほとんどないのではないでしょうか？非常にスピーディーに資金調達できるのは、ウィットの大きな特徴になります。
審査通過率は95%
ウィットのホームページによると、審査通過率は、なんと脅威の95%です。ファクタリングはそもそも自社の経営状況が悪くても利用できる資金調達方法になります。要は、売掛先の経営状況が良ければ、利用できる資金調達方法です。しかし、審査通過率が95%と言うのは非常に高いといえます。何とかして審査を通過させる姿勢が見えるので、多くの企業にとって安心感があるのではないでしょうか。審査通過率が極めて高いのは、ウィットの大きな特徴になるでしょう。
手数料は5%から
ウィットの手数料は5%からになります。もちろん売掛先の信用力によって手数料は大きく異なりますが、5%というのはかなり良心的な手数料といえます。低い手数料で利用できるのもウィットの大きな特徴になるでしょう。
2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらの利用もできる
ウィットでは2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらの利用も可能です。2社間ファクタリングは、売掛先にファクタリングの利用を知られないため、今後の取引に影響がありません。一方、3社間ファクタリングは、手数料が2社間ファクタリングに比べて低いのが特徴です。このようにそれぞれ特徴のある2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらも利用できるのは、ウィットの大きな特徴になるでしょう。
ウィットの注意点
ウィットには様々なメリットがありますが、注意点もあります。ウィットの主な注意点は3つです。
- 手数料が不明瞭 (ホームページに記載がない)
- 大口顧客には不向きかも
- 必要書類が多い
それぞれの注意点についてわかりやすく紹介をします。
手数料が不明瞭 (ホームページに記載がない)
ウィットの手数料は5%からのようですが、こちらはホームページに明記されているわけではありません。
インターネットに載っている情報を総合的に判断し載せました。大きく手数料がずれている可能性は低いですが、ホームページに手数料の相場が書いていないのは注意点になるかもしれません。
大口顧客には不向きかも
ウィットは小口の売掛金を主に対応しています。もちろん大口の売掛金もケースバイケースで対応してくれる可能性はありますが、比較的利用できる金額が少ないのはフィットのデメリットかもしれません。小口の取引には良いですが、大口の取引にはあまり向いていない可能性があるのは注意点といえます。
必要書類が多い
ウィットの利用に必要な書類は比較的多めです。主な必要な書類についてまとめました。
- 会社の説明資料
- 身分証明書
- 印鑑証明書
- 決算書または確定申告書
- 売掛金を証明する書類(請求書など)
- 入出金を確認できる書類(通帳の写しなど)
- 売掛先との基本契約書(継続的に取引している証拠となるもの)
このように比較的必要な書類が多いのも、ウィットのデメリットかもしれません。
口コミ・評判
ウィットの評判について良い口コミと悪い口コミについてまとめました。
良い口コミ
嬉しい悲鳴ですが、受注が立て続けに入り、材料費の支払いに困っていました。
金融機関に相談しては時間がかかりすぎるし、ファクタリング会社に相談したけど少額を理由にあまりよい条件ではありませんでした。しかも、日々の仕事は忙しくて…。そんなとき非対面式のファクタリングのウィットさんをウェブで見つけました。さっそく電話をすると、すぐに対応してくれました。売掛金の金額も問題にせず、スムーズなやりとりで即日現金の調達を叶えることができとても助かりました。事業も順調に進んでいます。引用：fackomi.com
ウィットの悪い口コミについても探してみましたが、見る感じ、ウィットの悪い口コミはなかったですが、口コミの数自体が少なかったのです。
良い口コミについては、たくさんありましたので、信頼できる業者であるといえるでしょう。
ウィットの運営元
ウィットの運営元情報は以下の通りです。
| 運営会社 | 株式会社ウィット |
|---|---|
| 代表取締役 | 佐野 俊亮 |
| 所在地 | 【本社】東京都品川区東五反田1-6-3 いちご東五反田ビル3階 【宮城営業所】宮城県仙台市青葉区中央1-2-3 仙台マークワン19F 【福岡営業所】福岡県福岡市博多区博多駅東2-5-19 サンライフ第3ビル6F |
| 設立 | 2016年11月 |
| 事業内容 | 1.経営コンサルタント 2.営業業務に関するコンサルタント 3.インターネット、印刷媒体等に対する広告の企画、立案、制作業務 4.デザイン、広告宣伝の企画及び仲介及び請負 |
ウィットは2016年に設立された比較的新しいファクタリング業者ですが、宮城と福岡に事務所を構えています。また、事業内容についてもファクタリングだけではなく、経営コンサルタントなど多岐に行っています。口コミの評判も良いことから、信頼できるファクタリング業者といって良いのではないでしょうか。
ウィットのファクタリングサービスの概要
ウィットのファクタリングサービスの概要は以下の通りです。
| 買取可能額 | 30万円～500万円 |
|---|---|
| 取扱ファクタリング | 2社間取引・3社間取引 |
| 手数料 | 5.0％～（与信状況により決定） |
| 資金調達スピード | 最短2時間 |
| 買取可能な債権 | 通常発生し得る商取引での売掛債権 |
| 対応エリア | 全国対応可 |
ウィットは、買取金額が30万円からと小口の売掛金にも対応しています。また、2社間取引と3社間取引のどちらにも対応しているのもメリットでしょう。そして、資金調達スピードは、脅威の最短2時間です。急いで資金調達をする必要がある場合、ウィットを利用するメリットは非常に大きくなります。また、事務所は東京と宮城、福岡にありますが、オンラインで対応してくれるため、全国どこにいても利用できるのもウィットの大きな特徴になるでしょう。
ウィットは怖いファクタリング業者ではない
ファクタリング業者の中には、残念ながら、闇金まがいの怖いファクタリング業者があります。そのような業者に捕まってしまうと、法外な手数料をとられてしまったり、様々なデメリットがあります。しかし、ウィットはそのような怖いファクタリング業者ではありません。口コミを読んでみると、非常に評判の良いファクタリング業者になりますので、安心して利用してください。審査通過率も非常に高く、小口に対応してくれるファクタリング業者です。
ファクタリングだけではなく、コンサルティングを受けられるのもウィットの大きな特徴になるでしょう。
ウィットのQ&A
ウィットを利用する際に、よくあるQ&Aをまとめ実際に利用してみる際の参考にしてみてください。
Q：開業して日が浅くても利用できますか？
A：問題なく利用できます。あくまで重要なのは売掛先の信用力です。
Q：小口専門って本当ですか？
A：本当です。大口の対応もできますが、小額での実績が多い業者です。
Q：コンサルティングサービスとはどのようなサービスですか？
A：主に資金調達に特化したコンサルティングになります。ファクタリングだけではなく、銀行融資などを含めた様々な資金調達の方法を提案してくれます。また、資金調達のコンサルティング費用につきましては無料です。
Q：ウィットは全国どこからでも利用ができますか？
A：はい可能です。事務所は東京と宮城と福岡ですが、オンラインで取引が完結できるため、全国どこからの利用もできます。
最短2時間で資金調達ができ、小口の取り扱いがある。ファクタリングはウィット
ウィットは、最短2時間での資金調達が可能で、小口の取り扱いが多いファクタリング業者です。ウィットをおすすめする理由をまとめておきました。
- 小口の取り扱いがある
- 個人事業主やフリーランスでも利用ができる
- 最短2時間で資金調達ができる
- オンラインで取引が完結できる
- 資金調達のコンサルティングを受けられる
- 2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの取扱がある
- 審査通過率は、脅威の95%
このように、ウィットには様々な特徴があります。また良い口コミが多いため、安心して利用できるのもウィットの特徴といえるでしょう。ぜひ今回の記事の内容を参考にしていただき、ウィットの利用を検討してみてはいかがでしょうか。
