エスコムのファクタリングは、大阪府に拠点を置き、日本全国でサービスを展開しています。サービスを利用することで、資金を調達しやすくなり、効果的な資金操りが可能です。本記事では、エスコムのサービス内容やメリット・デメリット、口コミ・評判を解説します。
エスコムのサービス内容
エスコムの会社概要とサービス内容は次のとおりです。
【会社概要】
| 会社名 | 株式会社エスコム |
|---|---|
| 代表者 | 宮永 健太郎 |
| 設立 | 2003年4月 |
| 所在地 | 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島4-3-21 NLCセントラルビル406 |
| TEL | 06-6195-7545 |
| FAX | 06-6195-7546 |
| 資本金 | 1,000万円 |
【サービス内容】
| 手数料 | 5％～12％（3社間：1.5％～8％） |
|---|---|
| 申込み方法 | 電話・FAX・メール・郵送可 |
| 入金スピード | 最短翌日 |
| 利用額 | 30万～1億円 |
| 契約方法 | 面談・郵送・電子契約 |
| 取り扱う商品 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 介護報酬ファクタリング 診療報酬ファクタリング |
エスコムは株式会社エスコムにより運営されているファクタリングサービスです。2社間や3社間、介護報酬、診療報酬など取り扱う商品が豊富であるため、利用シーンに合わせた最適なサービスを受けられます。サービスを利用したことを売掛先にバレたくないという方や最短で資金調達したい方は、2社間を選ぶと良いでしょう。売掛先にサービスの利用をバレてもよく、2社間より手数料を抑えたい方は、3社間がおすすめです。また、エスコムはさまざまな申込み方法を用意しており、直接店舗に足を運ばなくても契約できるため、仕事のスキマ時間などでも利用できます。
エスコムを利用する上での7つのメリット
エスコムを利用する上でのメリットは次のとおりです。
- 手数料が安価
- 申込み方法が豊富
- 入金スピードが早い
- 利用学の範囲が広い
- 契約方法が豊富
- 業歴が長く実績が多い
- 取り扱う商品が豊富
エスコムを利用する上でのメリットを詳しく解説します。
手数料が安価
エスコムの手数料は5％～12％（3社間の場合1.5％～8％）と安価に設定されています。他社サービスでは、10％からのものが多く、比較すると手数料が安価であることがわかります。ファクタリングは売掛債権から手数料を差し引いた金額が資金として手元に入るため、手数料が安価なほど手元に入る資金が多くなり、効果的に資金調達できます。そのため、他社と比較しても手数料が安価なエスコムのサービスは効果的に資金調達できます。
申込み方法が豊富
エスコムは電話・FAX・メール・郵送の4種類の方法で申込めます。申込み方法が豊富であることで、時間の取れない方や電話で済ませたいという方などといったさまざまな方のニーズに応えられます。
入金スピードが早い
サービスを利用してから入金までのスピードが最短翌日と迅速です。他社のサービスは最短3日や1週間などかかってしまうため、緊急で資金が必要になったときに対応できません。しかし、エスコムのファクタリングを利用することで、即座に資金を調達することが可能で、緊急事態にも対応できます。また、資金調達のサイクルを早めたい場合にも利用することがおすすめです。
利用額の範囲が広い
エスコムは利用額が30万～1億円と範囲が広く、上限も高く設定されています。他社のファクタリングは上限が2,000万円までなどが多く、エスコムほど利用額が広くありません。一度に多くの資金を調達したい場合には、利用上限額が1億円までのエスコムのファクタリングがおすすめです。
契約方法が豊富
面談・郵送・電子契約の3種類の契約方法が用意されており、自身に合う方法で手続きが可能です。例えば、店舗に直接足を運べない方は、郵送や電子契約を選択することで、自宅から契約の手続きできます。
業歴が長く実績が多い
ファクタリングサービスを利用する上で信用性の高さは重要になります。エスコムは2003年4月に設立されており、業績が長く実績が多い企業であるため、信頼性が高く、安心して利用できます。
取り扱う商品が豊富
エスコムが取り扱う商品は、2社間ファクタリング・3社間ファクタリング・介護報酬ファクタリング・診療報酬ファクタリングとの4種類と豊富に用意されています。豊富な商品から自身に合うサービスを選びやすく、より効果的な資金調達が可能です。それぞれの商品の特徴は次のとおりです。
| 2社間ファクタリング | 売掛先からの承諾が不要 利用者とエスコムのみの契約 入金スピードが最短翌日 秘密重視の方におすすめ 3社間ファクタリングと比べ手数料が高い |
|---|---|
| 3社間ファクタリング | 売掛先の承諾が必要 利用者とエスコムと売掛先との3社間で契約 手数料が安い |
| 介護報酬ファクタリング | 介護報酬債権を取引する 事業立ち上げなどの資金操りにおすすめ |
| 診療報酬ファクタリング | 診療報酬債権を取引する 事業立ち上げなどの資金操りにおすすめ |
エスコムを利用する上での2つのデメリット
エスコムを利用する上での注意すべきデメリットは次のとおりです。
- 契約には面談が必要
- 必要な書類が多い
エスコムには多くのメリットがありますが、同時に注意すべきデメリットもいくつかあります。エスコムを利用する上でのデメリットを詳しく解説します。
契約には面談が必要
エスコムを利用するためには、1時間程度の面談が必要です。面談は予約した店舗または電話・メールによりスタッフと行います。他社のサービスでは、面談不要のものもあるため、面談をしたくないという方にはエスコムの利用はおすすめできません。エスコムを利用する際には、面談が必要であることをあらかじめ理解しておきましょう。
必要な書類が多い
エスコムは面談時と契約時に次の書類が必要です。
【面談時】
| 必要書類 | 具体例 |
|---|---|
| 身分証明書 | 免許証・パスポートなど顔写真付き |
| 会社謄本 | 履歴事項全部証明書（コピーでも可） |
| 決算書 | 直近2期分 |
| 売掛先への請求書 | － |
| 成因資料 | 契約書・納品書・注文書・発注書など |
| 入出金の通帳・当座勘定表 | 当座をお持ちの場合 |
| 小切手帳・手形帳 | 当座をお持ちの場合 |
| 納税証明書 | － |
【契約時】
| 印鑑証明 | 買取先の件数により変わる |
|---|---|
| 会社謄本 | 履歴事項全部証明書２通 |
| 社判・実印 | － |
面談時や契約時に上記の書類が必要になり、手間がかかります。
エスコムの口コミ・評判
エスコムの口コミや評判をいくつか紹介します。
乗り換えて正解
会社規模:小
製造業
エスコムさんは手数料が安く、余計な経費は掛からず、買取額も多い。 継続利用に適した業者さんだと感じました。
引用：FACTORING会社の口コミ
手数料が安いことで買取額が多くなったようです。
税金滞納でも利用できました
会社規模:小
卸売・小売業
当社の状況としては、競合他社より安い卸売価格を提示して、なんとか取引を繋ぎ止めている状況でした。 粗利は取れず、税金の支払いは滞り始め、金融機関からの融資は不可能に。 こうした状況でも利用できるのは、本当に助かりました。 審査はスムーズです。売掛先によほどの瑕疵が認められない限り、審査は通ります。 手数料ですが、覚悟していたよりはだいぶ安かったです（今回利用したのは2社間です）。
引用：FACTORING会社の口コミ
ファクタリングは負債ではないため、税金を滞納していても利用できます。
複数回のファクタリングを行いたい人向け
会社規模:小
卸売・小売業
クレジットカード債権をお金に変えました。私は大阪市内でブティックを経営しているのですが、春の売上は昨年比で6割減少し、今では友人から仕入れた雑貨類を並べて急場を凌いでいる状況です。 料金自体は普通だったのですが、社員さんから「次回は手数料が安くなる」と言われました。その都度条件を見直すシステムになっているのだそうです。なので、どちらかと言うと継続的な契約に向いた会社さんなのかもしれません。
引用：FACTORING会社の口コミ
エスコムは利用回数に応じて手数料が安くなるシステムのようです。
親身に相談に乗ってくれた
個人事業主
建設業
なんとか目標額を調達できました 従業員2名の水道修理業という理由で希望額には届かなかったけど、とりあえずは良かった これでようやく法人化の目処がつきそうです 協力してくれた担当者さんには感謝してます
引用：FACTORING会社の口コミ
スタッフが相談に乗ってくれるため、わからないことがある場合は気軽に聞くとようでしょう。
状況を詳しくヒアリングしてくれる
会社規模:小
建設業
顧客のプラス要因を見つけるのが上手い。 設備工事の大口取引先が潰れて他社からはバツを食らったのだが、ここでは新規取引先を高く評価してもらえた。 官公庁との案件を多数抱えている→安定した取引先、という判断でした。 たぶんクラウドのAI審査だったら詰んでたと思う。顔合わせの面談で状況を詳しく説明できたのが良かった。
引用：FACTORING会社の口コミ
面談による的確なヒアリングで安定した取引が可能なようです。
自分にはぴったり
会社規模:小
広告・WEB制作業
大阪の会社っぽいですが、電子契約に対応してるんで、東京からでもぜんぜん大丈夫です。 かく言う自分も東京からの利用で、片っ端から見積もりを出して、その中でも2番目くらいに安かったので頼みました。1番安かったところは電子契約非対応だったんで、出張費諸々含めると予算オーバー。 ヒアリングは電話じゃなくてメールでお願いできました。自分は口下手だから、面接とかそういうのは本当に苦手で、メールだと変に緊張もしないし、冷静な頭で考えられるし、自分には合ってました。
引用：FACTORING会社の口コミ
豊富な契約方法により、状況に合わせた方法で契約手続きを進められます。
簡単に済ませられる点は評価できる
会社規模:小
建設業
ヒアリングの後はほぼ丸投げ。提出物も少ないし、かなり楽でした。 中には施工現場の写真なんて細かい物を求められた会社もあったので。 申込書の記入欄が多いのには辟易しましたが、担当者が質問形式で空欄を補填してくれたので、大変ではなかったです。 審査待ちの間は、リースバックなどを含めた調達方法を話し合いました。 私に合わせた資金繰りを考えてくれたのも嬉しかったです。
引用：FACTORING会社の口コミ
面談時と契約時で必要書類を提出すれば、その後は簡単に手続きを進められるようです。
悪くない会社だと思う
会社規模:小
建設業
エスコムのファクタリングサービスについては、私の場合は特に他社と大きく異なる条件提示はありませんでした。また、振込までにトータルで必要となった日数についても他社とそん色なく、不便なく利用させてもらいました。次回は、相見積もりで複数のファクタリング会社の中で最も条件の良い会社と契約しようと思っており、エスコムも見積もりをお願いする候補先の１つに加えようと思います。
引用：FACTORING会社の口コミ
この方はエスコムを利用した際に他社サービスと比較したところ条件があまり変わらなかったそうです。しかし、複数社のサービスを比較することでより良いものを選択できるため、ファクタリングサービスを利用する際には複数社のサービスを比較検討することをおすすめします。
今までで一番スピードがある会社
会社規模:小
その他サービス業
今までのファクタリングサービスについては、書類の提出や契約手続きなどで出張や郵送が発生することが無駄だと感じていましたが、エスコムは電子契約で対応できたため、短期間で資金調達を行うことができました。おかげで無事にキャッシュが厳しい時期を乗り越えることができました。
引用：FACTORING会社の口コミ
短期間で資金調達ができることで、緊急の支払いにも対応できます。
気になった箇所はありません
会社規模:小
運輸・倉庫業
【手数料】 2社間ファクタリングで最も低かったと記憶しています 【買取額】 2社間で満額は難しいとのことでした 【審査】 顧客の大半は地域の法人客なので、すんなりと通りました 食品系の物流を一手に引き受けているものですから、当社取引の安定性をご理解いただけたようです 【日数】 別会社の売掛金を複数お願いしましたが、速やかな処理でした 【総評】 期待通りのサービスを提供していただけました
引用：FACTORING会社の口コミ
2社間ファクタリングでの手数料が低いようです。また、2社間ファクタリングでの満額の取引は厳しいようですので、より多くの資金調達をしたい方には3社間ファクタリングをおすすめします。
お付き合いしやすい会社さん
会社規模:小
製造業
大阪という地域性の表れなのでしょうか。 手数料のダウンや買取額アップの交渉に非常に乗り気で、人情味がある会社だなあと。 ただ条件として契約期間の延長を打診されたので、商売っ気がある会社と言ったほうが妥当かも？ 大手製菓会社との長期取引があったことからメリットの方が大きいと判断し、提案を受け入れました。 商売がうまいと言うか、当社のツボの押し方を心得ているなと。 今回は互いの妥協点を探りつつ、良い取引をさせてもらいました。
引用：FACTORING会社の口コミ
契約の際に手数料や買取額の交渉が可能なようです。
関東の企業こそ利用すべき
会社規模:小
その他サービス業
東京のファクタリングから乗り換えて大正解だった。 まず手数料。1等地の家賃が手数料に含まれてるのかと疑うくらい、東京は高い。 次に対応。エスコムは失礼ながら中小に位置づけられる業者とお見受けするが、ひとつひとつの顧客に対して十分な時間を割いてくれる。 スピードは言うまでもない。オンライン査定と電子契約で、あっという間に終わった。 オンラインで地理的な障害がなくなった現代において、もはや東京の会社を利用する必要性は少ないと感じる。
引用：FACTORING会社の口コミ
東京のファクタリングサービスに比べ、手数料が安いようです。現在利用しているファクタリングサービスの手数料が高いと感じている方は一度エスコムを利用してみてください。
まとめ
本記事では、エスコムのサービス内容やメリット・デメリット、口コミ・評判について解説しました。エスコムは、比較的手数料が安く、豊富な申込み・契約方法が用意されているため、利用しやすくなっています。また、入金スピードが最短翌日と早く、利用額が30万～1億円と範囲が広くなっています。資金調達を効果的に行いたい方は、ぜひ一度エスコムを利用してみてください。
