animoのファクタリングは、東京都に拠点を置き、日本全国にサービスを提供しています。ファクタリングサービスを利用することで効率的に資金調達が行えるようになります。本記事では、animoのサービス内容やメリット・デメリット、利用手順、口コミ・評判について詳しく解説します。
animoのサービス内容
animoの会社概要とサービス内容は次のとおりです。
【会社概要】
| 会社名 | 株式会社 リサーチジャパン |
|---|---|
| 設立 | 平成28年8月2日 |
| 所在地 | 〒101-0031 東京都千代田区東神田1-5-6 MK第5ビル7F |
| 電話 | 03-5846-9220 |
| FAX | 03-6332-9888 |
| 営業時間 | 9:00～17:00 |
| 定休日 | 土曜日、日曜日、祝日 |
【サービス内容】
| 手数料 | 2～10% |
|---|---|
| 申込み方法 | 電話・お問い合わせフォーム |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 利用額 | 10万円～1億円（売掛金の内容や状況によって1億円以上も対応可能） |
animoは株式会社リサーチジャパンにより運営されているファクタリングサービスです。2社間と3社間の2つのサービスを提供しており、利用者の要望に合うものを選べるのが特徴となっています。最短即日で資金調達をしたい方は2社間で利用し、売掛先にサービスを利用したことを知られたくない方は3社間を選ぶと良いでしょう。また、手数料は2～10%と業界内では比較的低い設定となっています。電話や公式ページのお問い合わせフォーム、FAXから気軽に申し込めるため、効果的な資金調達を実現したい方におすすめです。さらに、利用学は10万円～1億円までとなっているため、大きな金額を資金調達したい場合にも利用できます。
animoを利用する上での4つのメリット
animoを利用する上でのメリットは次のとおりです。
- スピード感のある資金調達が実現する
- 幅広い利用額に対応している
- 手数料が比較的低く設定されている
- 担保が不要
animoを利用する上での4つのメリットについて詳しく解説します。
スピード感のある資金調達が実現する
animoを利用することでスピード感のある資金調達が実現します。例えば、銀行の融資を利用した場合、申し込みから資金調達までに厳しい審査などが必要なため、時間がかかってしまいます。しかし、animoは最短即日で審査を実施しており、最短で申し込みしたその日に資金調達が可能です。また、専任スタッフによる柔軟な体制も整えているため、まず電話や公式ページのお問い合わせフォームから相談してみると良いでしょう。
幅広い利用額に対応している
animoは10万円～1億円と幅広い利用額に対応しています。売掛金が少額であっても10万円を超えていれば利用できます。また、売掛金が数千万円と高額であっても1億円までであれば利用できるため、利用しやすいサービスとなっています。さらに、利用額の上限は原則1億円までですが、売掛金の内容や御社の状況に応じて1億円以上の利用も可能です。1億円以上の利用を検討している方は一度相談してみてください。
手数料が比較的低く設定されている
animoを利用するために必要な手数料は同業他社と比べると低く設定されています。同業他社では、5～10%の手数料が多いため、利用額が高額になればなるほど手数料を多く取られてしまい、調達できる資金の総額が少なくなってしまいます。しかし、animoの手数料は2～10%となっているため、他社サービスより調達できる資金の総額が増えやすくなります。
担保が不要
銀行の融資では担保保証人が必要になりますが、animoのサービスを利用する場合には不要です。担保保証人が用意できからと資金調達を諦めている方はanimoを利用すると良いでしょう。また、他社サービスでは債権譲渡登記が必要な場合がありますが、animoには債権譲渡登記が不要なプランも用意されています。プランについて詳しくは、サービスを利用する際、専任スタッフに相談してみてください。
animoを利用する上での2つのデメリット
animoを利用する上での注意すべきデメリットは次のとおりです。
- 手数料が2～10%と相談してみなければわからない
- 3社間の場合は売掛先からの承諾書が必要になる
animoには多くのメリットがありますが、注意すべきデメリットもいくつかあります。注意点を理解した上で利用しましょう。
手数料が2～10%と相談してみなければわからない
animoの手数料は同業他社と比べると低く設定されていますが、2～10%と幅広く設定されています。サービスを利用した際の手数料が2%の場合もあれば、10%の場合もあります。まずは手数料がどのくらいかかるのか専任スタッフに相談してみると良いでしょう。あらかじめ複数のファクタリングサービスに相談しておくと、手数料を比較しやすくなりコストパフォーマンスに長けたサービスを選択できます。また、2社間より3社間のサービスは手数料が低くなるため、手数料を抑えたい方は3社間を利用したいと専任スタッフに伝えることがおすすめです。
3社間の場合は売掛先からの承諾書が必要になる
3社間は2社間より手数料が低いですが、売掛先からの承諾書がなければ利用できません。また、承諾書が必要になるため、売掛先にファクタリングサービスを利用していることを知られてしまいます。サービスの利用を知られて信頼関係に問題が発生する場合もあるため、3社間の利用は慎重に検討しましょう。
animoの利用手順
animoの利用手順は次のとおりです。
【2社間】
- 申し込み（電話：平日9：00～17：00 メール受付：24時間365日対応）
- 債権内容の調査
- 契約内容の確定
- 振込
- 利用者からanimo支払い
【3社間】
- 申し込み（電話：平日9：00～17：00 メール受付：24時間365日対応）
- 債権内容の調査
- 契約内容の確定
- 取引先企業へ債権譲渡の通知または同意を得る
- 振込
- 取引先企業からanimoへ支払い
2社間と3社間で基本的な手順は同じですが、3社間では取引先企業へ債権譲渡の通知または同意を得る手順が含まれます。そのため、3社間は2社間に比べ時間がかかります。また、animoを利用するためには次の書類が必要です。あらかじめ用意しておくと良いでしょう。
- 登記簿謄本（法人）
- 身分証明書（個人事業主）
- 通帳
- 決算書（法人）
- 確定申告書（個人事業主）
- 売掛債権を証明する資料
- 事業を証明する資料
- 税金、保険関連の資料
animoの口コミ・評判
animoの口コミや評判をいくつか紹介します。
急な支払日の変更により、現金がなく資金繰りに困っていました。
東京都 運送業 T社様
調達金額：300万
ファクタリングについてネットにある知識しかなく、不安な部分もありましたが再度丁寧に説明して頂き、納得して進めることができました。 最新の日本政策金融公庫の融資もご案内して頂き、ファクタリング以外のサービスも相談に乗って頂けました、ありがとうございました。
引用：animo公式ページ
緊急時の資金調達も行えるようです。
銀行からの融資は受けることができず困っていました。
千葉県 建築業 I社様
調達金額：1000万
大型の設備投資と人材の確保に資金が必要でしたが、銀行からの融資は受けることができず、困っていた時にANIMOを知りました。 アニモ様にご相談したところ担当の方が親身にご相談に乗ってくださり、過去にファクタリングサービスを利用した時のことも打ち明けることができました。
引用：animo公式ページ
銀行の融資は審査が厳しく利用できない方が多いですが、ファクタリングは審査のハードルが比較的低く利用しやすくなっています。資金調達でお困りの方はファクタリングサービスの利用も考えてみると良いでしょう。
運転資金の準備に困っていました。
神奈川 IT業 J社様
調達金額：1億3000万
業績悪化により、急に親会社からの一方的な出資金引き上げの要求をされて運転資金に困っていました。 普段から付き合いのある銀行に融資の相談をしたが、断られてしまいそんな時にアニモ様のサービスに助けられ、 一次はどうなるか不安でしたが今では売上も回復傾向に向いております。
引用：animo公式ページ
運転賃金が必要になり、animoを利用したところ1億円以上の資金調達に成功しているようです。このような緊急事態であってもファクタリングサービスなら対応できる点は心強いですね。
入金資金の準備に困っていました。
宮城県 製造業 M社様
調達金額：100万
コロナウイルスの影響で急な原価の高騰により、来週にある入金までの資金がない状態でした。 材料などを仕入れる為の資金も必要で特別型補助金では限界がありました。 非対面でのご対応でも分かりやすい説明で満足しております。 「この時期を一緒に乗り越えて行きましょう」と温かみのある声も頂けました。
引用：animo公式ページ
コロナウイルスのような予測できない緊急事態の影響で資金が必要になった場合でもanimoでは迅速に対応してくれるようです。
売掛先が倒産による資金不足に悩んでいました。
兵庫県 アパレル業 K社様
調達金額：8000万
売掛先が倒産し、海外から生地の仕入れを行う資金がなくなってしまいました。 金額が大きかったので複数のファクタリング業社に話を聞いておりましたが、その中でもアニモ様はメリットだけではなくデメリットもしっかり伝えてくれ、手数料も明確で分かりやすく安心できたことが選んだポイントです。
引用：animo公式ページ
ファクタリングサービスを利用する上でメリットだけではなく、デメリットをしっかり伝え、手数料も明確に伝えてくれるようで安心して利用しやすいことが伺えます。
高い手数料に悩んでいました。
福岡県 売電設備業 E社様
調達金額：5000万
以前に他社でファクタリングを経験し、高い手数料に悩んでいました。 アニモ様に相談したところ、それより4割ほど安い手数料で売掛金を買い取って頂きました。 またその後、銀行の信用保証協会付のコロナ融資のお手伝いもして下さいました。 色々な制度を知っているのと知らないのでは大違いだなと…とても感謝しております。
引用：animo公式ページ
ファクタリングサービスを利用する際には、複数のサービスを比較することで、コストパフォーマンスの高い良いものを選びやすくなります。
取引先にも説明してもらえた
会社規模:小
製造業
手数料が安い3社間で契約したので、手数料には満足しています。 取引先への説明は担当者が丁寧に行ってくれたので安心して利用できました。取引先との信頼関係を維持できたのでよかったです。
3社間を利用する際には専任スタッフが取引先へ丁寧に説明してくれるため、信頼関係を維持したままファクタリングサービスを利用できるようです。
シンプルな手続きで手数料も悪くない
会社規模:小
製造業
審査自体は非常に簡単です。面談やヒアリングと聞いて身構えていたのですが、聞かれたのは会社と社長(私です)の略歴、資金繰りの状況や今後の見通しなど。大抵の経営者ならどれもアドリブで答えられるでしょう。 何と言うか、労力に対するコスパが良いです。
ファクタリングサービスは銀行の融資のように手続きが複雑ではなく、シンプルであるため、売掛債権さえあれば簡単な審査で利用できます。
キャンペーンに過度な期待は禁物
会社規模:小
広告・WEB制作業
初回キャンペーンで事務手数料は確かに無料となりましたが、買取りに掛かる手数料の値引き幅は小さく、割安感はそれほどありません。
animoではキャンペーンが用意されているようですが、過度に期待し過ぎづ、少しお得になる程度で利用すると良いようです。
財務全般の相談に乗ってもらえました
会社規模:小
製造業
こちらは新規取引でも審査が柔軟な印象です。特に、資金調達だけでなく、税務も含む財務全般の面倒を見てもらえたのには感謝しています。銀行対応など知識が乏しい当社としては、実のある取引ができました。
animoはファクタリングサービスだけではなく財務コンサルティングも実施しているため、幅広い視野で相談に乗ってくれるようです。ファクタリングサービスだけではなく財務に関しての相談してみても良いでしょう。
まとめ
本記事では、animoのサービス内容やメリット・デメリット、利用手順、口コミ・評判について詳しく解説しました。animoはスピード感のある資金調達や幅広い利用額に対応していることなどが特徴です。また、ファクタリングサービスだけではなく財務コンサルティングも実施しているため、財務に関する悩みについて的確な対策を提案してくれます。効果的な資金調達や財務に関する悩みの解消をお考えの方は、ぜひ一度animoを利用して見てください。
